Olá Investidores,
Link para a planilha: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1NmvEHGwx3Odk08bR4vEmS_9jhG81BLX_rfhLzZuOXUs/edit?usp=sharing
FAÇA UMA CÓPIA
Neste vídeo compartilho a planilha que uso para rebalancear meus investimentos. É uma planilha bem simples e fácil de usar. E muito útil.
Ela me ajuda a decidir de forma automatizada em que classe de investimentos investir a cada aporte. Facilitando assim a decisão e ajudando a reduzir os efeitos do emocional nas decisões.
A ideia é simples, ela diz qual classe está mais longe do objetivo e em qual devo colocar os valores do aporte.
Vamos a planilha, que ficará mais fácil entender o funcionamento.
Aqui na primeira coluna, você precisa definir quais as classes de investimentos você deseja ter. Essas são as minhas atuais como exemplo. Mas as suas você irá definir conforme seu perfil de investidor e seus objetivos.
Definido as classes, agora você precisa definir qual é o percentual objetivo em cada uma das classes que você terá.
Esse é o percentual desejado, a planilha vai guiar seus aportes para que esse percentual seja atingido.
Vamos pular a coluna C e D por enquanto, depois voltaremos para elas.
Vamos a coluna E.
Aqui você deverá informar quais são os valores atuais que você tem em cada classe. Aqui você pode informar de forma manual, ou buscar de outra planilha ou outra aba, dependendo de como você faz seu controle dos investimentos.
Ao informar todos os valores que você tem atualmente abaixo temos uma soma.
Com isso, na coluna D, temos os percentuais atuais em cada classe baseado nos valores informados na coluna E.
Agora podemos voltar a coluna C, ela agora mostra os valores com base no seu capital total e com base no seu percentual objetivo. Esse é o valor que você deveria ter investido para que os percentuais desejado e atual sejam iguais.
Esses valores da coluna C também levam em consideração o valor aqui na célula B15. Aqui você informa quanto irá aportar para que a planilha some ao total e mostre o objetivo de cada classe já considerando o aporte.
Então se você for por exemplo aportar 1000 reais, você coloca o valor aqui que os objetivos são atualizados considerando seu novo aporte.
Vamos agora ver a coluna F e G.
Aqui na coluna G, o valor exibido é o valor que você deve aportar em cada classe para que o percentual atual fique igual o objetivo.
Temos também um gráfico aqui que ajuda na visualização do quanto você deve aportar.
Vemos aqui que com base na carteira atual, para ela ficar igual o objetivo, preciso aportar 710 em stocks e vender 684 em ações. Além das outras operações aqui.
Aqui na coluna F e nesse gráfico aqui vemos quanto está a diferença, em percentual, entre o objetivo e atual.
Eu pessoalmente não faço o rebalanceamento vendendo, só comprando, então nesse caso eu não iria vender as ações, e sim só comprar.
Eu gosto também de aportar no mais longe do objetivo, percentualmente, então nesse caso aqui, dos mil que coloquei que iria aportar, 400 seriam para REITs e 600 para Stocks.
Vamos supor que fiz as compras que falei, então agora o aporte voltou a ser 0, e vou adicionar 400 aqui nos REITs e 600 aqui nas Stocks.
Veja como os valores já se ajustaram, e agora no próximo rebalanceamento, seria a renda Fixa. Isso se até o próximo aporte as cotações dos ativos não mudarem.
Eu faço esse rebalanceamento em todo aporte, que é na maioria das vezes uma vez por mês.
Eu gosto também de vincular o valor das classes de renda variável as minhas planilhas de controle que tenho, assim elas atualizam o valor conforme a cotação do mercado muda.
Também gosto de usar a cotação do dólar comercial do dia para os ativos do exterior. Assim quando o dólar cai, o valor dos ativos diminui em reais e fazem com que eu aporte mais lá fora.
Claro, essas últimas são só as formas que eu faço atualmente, você pode fazer da maneira que quiser.
Vou deixar aqui na descrição o link da planilha.
Ao acessar, vá em aquivo e faça sua uma cópia para você. Somente a cópia será editável, não solicite acesso na planilha principal.
Espero que a planilha ajude vocês a rebalancear, da mesma forma que me ajuda.
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Abraços e sucesso!